【反洗钱】反洗钱宣传月（一）_打击洗钱犯罪，维护国家安全

　　反洗钱关乎金融安全，金融安全关乎国家安全，做好反洗钱就是维护国家安全。而洗钱风险一直潜藏在我们的生活中，一不小心就可能陷入洗钱犯罪陷阱，反洗钱关乎我们每一位公民的切身利益。金鹏期货告诉您，如何防范身边的洗钱风险，远离洗钱犯罪。

　　一、要主动配合金融机构及时更新身份信息，不要拖延更新信息 从而影响业务办理。

　　1、开办业务时，请您出示有效的身份证件，如实填写身份信息。

　　2、配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。

　　3、如果未能及时更新身份信息，经多次提醒后，金融机构可以限制办理相关业务。

　　二、要妥善保管好自己的身份证件，不要出租或出借自己的身份证件。

　　1、确保身份证件只供本人使用，他人或机构对自己身份证进行复印时，知晓复印件的用途。

　　2、出租或出借身份证件可能会产生以下后果：

　　（1）他人借用您的名义从事非法活动；

　　（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

　　（3）可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

　　（4）因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

　　三、要保护自己的金融账户安全，不要出租或出借自己的金融账户。

　　1、要妥善保护好自己金融账户的账号和密码，防止泄露给不法分子。保护好银行卡和U盾实物，丢失后及时挂失。

　　2、金融账户、银行卡和U盾不仅是进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对个人的保护，又是守法公民应尽的义务。

　　四、要警惕各种不切实际的利益诱惑，不要用自己的账户替他人提现转账。

　　1、要注意保护个人信息，不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑，用自己的银行卡、微信账户等替不明动机的人提现或转账。

　　2、通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人银行卡账户替他人提现转账，还有人用微信账户为他人转账提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。 请记住，个人账户将记录每个人的金融交易活动，请不要用您的账户替他人提现或转账。

　　五、要随时注意保护自己的个人信息，不要随意丢弃记录个人信息的物品。

　　随着互联网的不断发展，公民个人信息被盗用、买卖、泄露的事件经常发生，极有可能被犯罪分子用来进行不法活动，存在洗钱风险。因此，在日常生活中，要审慎填写涉及个人信息的表格，不要随意丢弃实名车票、快递单。