【反洗钱】三分钟让你学会反洗钱

发布日期：2026-07-13 浏览量：

认清洗钱远离洗钱

总是听到“洗钱、洗钱、洗钱”

那到底什么是洗钱……

洗钱定义

简单来说，就是把不合法的“黑钱”通过一系列手段变成看上去合法的金融资产。贪污、赌博、诈骗、勒索等犯罪手段获得的非法收益就是“黑钱”。

举例故事

张三每天出去偷1万元，如果直接存卡里会被质疑钱的来源。于是灵机一动开了个洗衣店，每日盈利1000块。每天晚上把偷来的1万元加入其中，再向税务局纳税申报11000元。税后赃款全部成了他的合法收入。

洗钱步骤

洗钱的整个过程大致可分为以下三个阶段：

第一步：存放。将黑钱放进不同金融体系内。

第二步：掩饰。将黑钱转换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等形式。

第三步：整合。将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。

洗钱方式

比如拍卖洗钱、影视剧洗钱、开店洗钱、跑分洗钱、彩票洗钱、进出口贸易洗钱、电商洗钱、慈善洗钱等。

近年来，洗钱的魔爪已经伸向大学生和初入社会的年轻人。由于涉世未深，他们容易掉入跑分洗钱、网络游戏洗钱等陷阱，成为洗钱的受害者。

那么哪些日常行为可能触犯反洗钱法律法规呢，我们要避免什么行为呢？

1.出租或出借个人资金金融账户或身份证。金融账户不仅仅是个人进行交易的金融工具，也是进行反洗钱资金监测、案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。

2.用自己的账户替他人提现。账户记录每个人的金融交易活动，尽量不用自己的账户替他人提现，避免为他人洗钱提供便利。

3.通过转账方式协助资金转移。针对大额交易行为，个人需要针对对方身份、资金来源、资金用途等进行详细了解。此外，个人尽量不参与到大额可疑交易行为中。

认清洗钱远离洗钱

姓名：	*
手机：	*