提高反洗钱意识  筑牢反洗钱防线

01 什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

02 洗钱的危害有哪些？

助长犯罪活动：洗钱可能会为违法犯罪活动提供资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

破坏金融秩序：洗钱活动扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

威胁国家安全：如洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

03 如何防范洗钱？

增强反洗钱意识，提高风险防范能力。

选择正规、合法、可靠的金融机构办理业务。

在办理业务时，如实提供有效身份证件和其他必要资料，配合金融机构完成客户身份识别工作。

不要出租出借自己的身份证件和账户，身份证件和账户是个人身份和财产的重要证明，不应随意出租出借给他人使用。

对于网络上的不明来源信息应保持警惕，防止被不法分子利用进行洗钱活动。

积极举报洗钱行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

来源：最高人民检察院